AML & CTF Richtlinie

Zuletzt aktualisiert am: 22. Juli 2025

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1. Einleitung

Bitte beachte, dass SwissFunded (Fingrow LTD) keine von der CySEC regulierte Firma in Zypern ist, da sie nicht unter die Definitionen der Durchführung regulierter Aktivitäten gemäß den zypriotischen Finanzgesetzen fällt. Dennoch verpflichten wir uns bei SwissFunded zur Einhaltung höchster Standards im Bereich der Geldwäscheprävention (AML – Anti-Money Laundering) und der Verhinderung von Terrorismusfinanzierung (CTF – Counter-Terrorism Financing). Diese Richtlinie dient dem Schutz unseres Unternehmens, unserer Kunden und der Gesellschaft vor Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Finanzaktivitäten.

Als solche überprüfen und dokumentieren wir Informationen, die jede Person identifizieren, die ein SwissFunded-Konto bei uns eröffnet - sei es Instant Funding, One-Step Challenge oder Two-Step Challenge.

2. Geltungsbereich

Diese Richtlinie gilt für alle Nutzer der SwissFunded-Plattform sowie für alle Mitarbeitenden, Dienstleister und Partner, die in Zusammenhang mit der Abwicklung unserer Dienstleistungen stehen.

SwissFunded bietet ausschließlich simulierte Handelsbewertungen („Challenge Evaluationen") an, bei denen synthetisches Kapital verwendet wird. Dennoch gelten präventive Maßnahmen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, insbesondere für:

• Zahlungsvorgänge im Rahmen der Challenge-Registrierung

• Kundendatenverwaltung

• Auszahlungen von erwirtschafteten Gewinnen

• Rückerstattungen, falls im Ausnahmefall relevant

3. Definition von Geldwäsche

Geldwäsche - der Prozess der Umwandlung von Geldern, die aus illegalen Aktivitäten (wie Betrug, Korruption, Terrorismus, etc.) stammen, in andere Gelder oder Investitionen, die legitim erscheinen, um die wahre Quelle der Gelder zu verbergen oder zu verschleiern.

Beispiele für Geldwäsche:

• Verwendung gestohlener Kreditkartendaten

• Umleitung von Zahlungen über Drittkonten

• Nutzung gestohlener Identitäten

Der Geldwäscheprozess kann in drei aufeinanderfolgende Stufen unterteilt werden:

Platzierung - In dieser Phase werden Gelder in Finanzinstrumente wie Schecks, Bankkonten und Geldtransfers umgewandelt oder können für den Kauf von hochwertigen Gütern verwendet werden, die weiterverkauft werden können. Sie können auch physisch bei Banken und Nichtbankinstituten (z.B. Geldwechslern) eingezahlt werden. Um Verdacht zu vermeiden, kann der Geldwäscher auch mehrere Einzahlungen anstatt der gesamten Summe auf einmal vornehmen - diese Form der Platzierung wird Smurfing genannt.

Schichtung - Gelder werden auf andere Konten und andere Finanzinstrumente übertragen oder verschoben. Dies wird durchgeführt, um die Herkunft zu verschleiern und die Anzeichen der Entität zu stören, die die mehrfachen Finanztransaktionen vorgenommen hat. Das Verschieben von Geldern und die Änderung ihrer Form macht es kompliziert, das gewaschene Geld zu verfolgen.

Integration - Gelder kehren als legitime Mittel in den Umlauf zurück, um Waren und Dienstleistungen zu kaufen.

4. Präventive Maßnahmen

4.1 Know Your Customer (KYC) und Due Diligence

SwissFunded führt vor einer geschäftlichen Beziehung mit Kunden bei Bedarf Identitätsprüfungen durch. Aufgrund der Verpflichtung des Unternehmens zu AML- und KYC-Richtlinien muss jeder Kunde, der die "Auszahlungs"-Phase erreicht, eine KYC-Verifizierung durch SwissFunded abschließen.

Je nach Risikoprofil können folgende Dokumente angefordert werden:

• Gültiger Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass)

• Wohnsitznachweis (z.B. Stromrechnung, Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate)

• Gegebenenfalls weitere Unterlagen bei Auffälligkeiten

KYC wird insbesondere angewendet bei:

• Auffälligem Transaktionsverhalten

• Rückerstattungsanfragen

• Verdacht auf betrügerische Aktivitäten

• Kunden, die aus Hochrisikoländern stammen

Wir werden auch eine verstärkte Prüfung auf Kunden anwenden, die Einwohner anderer Länder sind, die von glaubwürdigen Quellen als Länder mit unzureichenden AML-Standards oder als hohes Risiko für Kriminalität und Korruption identifiziert wurden, sowie auf wirtschaftliche Eigentümer, die in genannten Ländern wohnen und deren Gelder aus diesen Ländern stammen.

4.2 Zahlungsabwicklung

Um Geldwäsche zu verhindern, akzeptiert oder zahlt SwissFunded unter keinen Umständen Bargeld. SwissFunded akzeptiert ausschließlich Zahlungen über etablierte und sichere Zahlungsdienstleister. Barzahlungen oder anonyme Zahlungsmethoden werden nicht akzeptiert.

4.3 Monitoring & Überwachung

SwissFunded führt alle erforderlichen Maßnahmen gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften durch, die von Geldaufsichtsbehörden erlassen wurden. Dies umfasst:

• Überwachung von Transaktionen auf Auffälligkeiten

• Erkennung von verdächtigem Verhalten (z.B. Mehrfachregistrierungen, unplausible Angaben)

• Automatisierte und manuelle Prüfungen bei Verdachtsmomenten

• Überwachung der Kundenaktivität

4.4 Speicherung der Daten

Alle erhobenen Daten werden gemäß der DSGVO (EU) und den zypriotischen Datenschutzgesetzen verarbeitet und für mindestens 5 Jahre aufbewahrt, um den regulatorischen Anforderungen zu entsprechen.

5. Meldepflichten und Ablehnungsrecht

SwissFunded behält sich das Recht vor, die Bearbeitung einer Transaktion/Zahlung in jeder Phase zu verweigern, in der es glaubt, dass die Transaktion in irgendeiner Weise mit Geldwäsche oder krimineller Aktivität verbunden ist. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, alle Kundenoperationen auszusetzen, die nach Ansicht der Mitarbeiter als illegal angesehen werden können oder mit Geldwäsche in Verbindung stehen könnten.

Verdachtsfälle auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung werden an die zuständigen Behörden gemeldet. In Übereinstimmung mit internationalen Gesetzen ist SwissFunded nicht verpflichtet, den Kunden zu informieren, wenn verdächtige Aktivitäten an entsprechende regulatorische oder rechtliche Behörden gemeldet werden.

6. Schulung & Sensibilisierung

Alle Mitarbeiter und Partner von SwissFunded, die mit Zahlungen oder Kundendaten in Berührung kommen, werden regelmäßig zu den Themen AML und CTF geschult, um sicherzustellen, dass alle Beteiligten über die neuesten Entwicklungen und Anforderungen informiert sind.

7. Sanktionierte Länder

Obwohl wir Kunden aus der ganzen Welt willkommen heißen, verbieten Regierungsbeschränkungen zusammen mit unseren Unternehmensrichtlinien SwissFunded die Eröffnung von Konten aus den folgenden eingeschränkten und/oder sanktionierten Ländern:

Afghanistan, Belarus, Burundi, Zentralafrikanische Republik, Republik Kongo, Kuba, Krim, Demokratische Republik Kongo, Eritrea, Guinea, Guinea-Bissau, Iran, Irak, Liberia, Libyen, Myanmar, Nordkorea, Papua-Neuguinea, Russland, Somalia, Südsudan, Sudan, Syrien, Vanuatu, Venezuela, Jemen und Simbabwe.

8. Haftungsausschluss

SwissFunded bietet ausschließlich simulierte Trading-Evaluationen mit synthetischem Kapital an. Es findet kein realer Handel mit echtem Kapital statt, jedoch sind die erwirtschafteten Gewinne real und auszahlbar. Dennoch verpflichten wir uns zur strikten Einhaltung der AML/CTF-Vorgaben, um jegliches Missbrauchsrisiko zu minimieren und die Integrität unserer Plattform zu gewährleisten.

9. Kontakt

Verdachtsmeldungen, Compliance-Fragen oder allgemeine Anfragen bezüglich unserer AML-Politik richten Sie bitte an:

E-Mail: [email protected]

Fingrow LTD Istanbul 10, Athanasia Court, Office No.9, 6025 Larnaca, Zypern

🇬🇧 EN

1. Introduction

Please note that SwissFunded (Fingrow LTD) is not a CySEC regulated firm in Cyprus as it does not fall under the definitions of carrying out regulated activities according to Cypriot financial laws. Nevertheless, we at SwissFunded are committed to maintaining the highest standards in Anti-Money Laundering (AML) prevention and Counter-Terrorism Financing (CTF) prevention. This policy serves to protect our company, our customers, and society from money laundering, terrorism financing, and other illegal financial activities.

As such, we verify and record information that identifies each person opening a SwissFunded account with us - whether Instant Funding, One-Step Challenge, or Two-Step Challenge.

2. Scope of Application

This policy applies to all users of the SwissFunded platform as well as all employees, service providers, and partners involved in the provision of our services.

SwissFunded exclusively offers simulated trading evaluations ("Challenge Evaluations") using synthetic capital. Nevertheless, preventive measures against money laundering and terrorism financing apply, particularly for:

• Payment processes related to challenge registration

• Customer data management

• Payouts of earned profits

• Refunds, if relevant in exceptional cases

3. Definition of Money Laundering

Money Laundering - the process of converting funds derived from illegal activities (such as fraud, corruption, terrorism, etc.) into other funds or investments that appear legitimate in order to hide or obscure the true source of the funds.

Examples of money laundering:

• Use of stolen credit card data

• Redirecting payments through third-party accounts

• Use of stolen identities

The money laundering process can be divided into three sequential stages:

Placement - At this stage, funds are converted into financial instruments such as checks, bank accounts, and money transfers, or can be used for purchasing high-value goods that can be resold. They can also be physically deposited into banks and non-bank institutions (e.g., currency exchangers). To avoid suspicion, the money launderer may make several deposits instead of depositing the entire sum at once - this form of placement is called smurfing.

Layering - Funds are transferred or moved to other accounts and other financial instruments. This is performed to disguise the origin and disrupt the indication of the entity that made the multiple financial transactions. Moving funds around and changing their form makes it complicated to trace the money being laundered.

Integration - Funds return to circulation as legitimate means to purchase goods and services.

4. Preventive Measures

4.1 Know Your Customer (KYC) and Due Diligence

SwissFunded conducts identity verification with customers as needed before establishing a business relationship. Due to the company's commitment to AML and KYC policies, each customer who reaches the "payout" stage must complete KYC verification through SwissFunded.

Depending on the risk profile, the following documents may be requested:

• Valid photo ID (identity card, passport)

• Proof of residence (e.g., utility bill, bank statement, no older than 3 months)

• Additional documents if irregularities arise

KYC is particularly applied in cases of:

• Suspicious transaction behavior

• Refund requests

• Suspected fraudulent activities

• Customers from high-risk countries

We will also apply enhanced scrutiny to customers who are residents of other countries identified by credible sources as countries with inadequate AML standards or representing high risk for crime and corruption, as well as to beneficial owners who reside in and whose funds originate from such countries.

4.2 Payment Processing

To prevent money laundering, SwissFunded neither accepts nor pays cash under any circumstances. SwissFunded exclusively accepts payments through established and secure payment service providers. Cash payments or anonymous payment methods are not accepted.

4.3 Monitoring & Surveillance

SwissFunded performs all required measures in accordance with applicable laws and regulations issued by monetary authorities. This includes:

• Monitoring transactions for irregularities

• Detection of suspicious behavior (e.g., multiple registrations, implausible information)

• Automated and manual checks in case of suspicious circumstances

• Monitoring customer activity

4.4 Data Storage

All collected data is processed in accordance with GDPR (EU) and Cypriot data protection laws and stored for at least 5 years to comply with regulatory requirements.

5. Reporting Obligations and Right of Refusal

SwissFunded reserves the right to refuse processing a transaction/payment at any stage where it believes the transaction is connected in any way to money laundering or criminal activity. The company reserves the right to suspend all customer operations that may be considered illegal or may be related to money laundering in the opinion of staff.

Suspected cases of money laundering or terrorism financing are reported to the relevant authorities. In accordance with international laws, SwissFunded is not obligated to inform customers if suspicious activities are reported to corresponding regulatory or legal bodies.

6. Training & Awareness

All employees and partners of SwissFunded who come into contact with payments or customer data are regularly trained on AML and CTF topics to ensure that all parties involved are informed about the latest developments and requirements.

7. Sanctioned Countries

While we welcome customers from around the world, government restrictions along with our company policies prohibit SwissFunded from opening accounts originating from the following restricted and/or sanctioned countries:

Afghanistan, Belarus, Burundi, Central African Republic, Republic of Congo, Cuba, Crimea, Democratic Republic of Congo, Eritrea, Guinea, Guinea-Bissau, Iran, Iraq, Liberia, Libya, Myanmar, North Korea, Papua New Guinea, Russia, Somalia, South Sudan, Sudan, Syria, Vanuatu, Venezuela, Yemen, and Zimbabwe.

8. Disclaimer

SwissFunded exclusively offers simulated trading evaluations with synthetic capital. No real trading with actual capital takes place, however, the earned profits are real and withdrawable. Nevertheless, we commit to strict compliance with AML/CTF requirements to minimize any risk of abuse and ensure the integrity of our platform.

9. Contact

Suspicious activity reports, compliance questions, or general inquiries regarding our AML policy should be directed to:

Email: [email protected]

Fingrow LTD Istanbul 10, Athanasia Court, Office No. 9, 6025 Larnaca, Cyprus